잠에서 막 깬 일요일 새벽, 느닷없이 미국 주식종목의 투자의견을 Chat GPT 한테 물어보는 건 어떨까 생각이 들어서 바로 실행에 옮겼습니다. 그 얘기를 포스팅 해볼까 합니다.
Chat GPT 4.0 활용 : 애플에 투자하기 좋은지 물어보다.
우선은 투자의견을 100점 만점의 점수로 매겨보기로 하고 Chat GPT에게 직접 항목을 선택하게 만들어 보기로 했습니다. 그래서 Chat GPT에 물어본 첫 번째 질문은, "워런 버핏의 투자종목 선택 기준에 대해 알려줘" 입니다.
그러니까 나온 아래와 같습니다.
Q : 워런 버핏의 투자종목 선택 기준에 대해 알려줘.
워런 버핏은 베르셔 하서웨이의 회장이자 세계적인 투자가로 알려져 있습니다. 그의 투자 철학은 가치 투자에 기반하며, 그동안 그가 투자 종목 선택에 사용한 기준은 다음과 같습니다.
1. 이해 가능한 기업: 워런 버핏은 자신이 이해할 수 있는 기업에만 투자하는 것을 선호합니다. 이는 시장과 해당 기업, 그리고 그들의 사업 모델과 경쟁력, 잠재력을 완전히 이해하는 것을 의미합니다.
2. 경쟁 우위: 워런 버핏은 강력한 경쟁 우위를 가진 기업을 찾습니다. 이러한 우위는 브랜드 인지도, 비용 리더십, 네트워크 효과 등 다양한 형태로 나타날 수 있으며, 경쟁자들에 비해 우월한 시장 점유율을 보장합니다.
3. 우량한 경영진: 워런 버핏은 기업의 경영진이 능률적이고 정직하며, 장기적으로 회사의 성장을 이끌 수 있는지를 고려합니다. 경영진의 비전과 실행력, 그리고 기업 문화와 가치를 이해하고 평가하는 것이 중요합니다.
4. 안정적인 수익성: 워런 버핏은 장기적으로 안정적이고 꾸준한 수익을 창출할 수 있는 회사를 선호합니다. 이는 고르려는 기업이 장기적으로 높은 수익률과 지속적인 성장 가능성을 가지고 있어야 함을 의미합니다.
5. 합리적인 가격: 워런 버핏의 투자 스타일 중 하나는 가치 투자입니다. 그는 내재 가치에 비해 낮은 시장 가치를 가진 기업에 투자하여 시간이 지자들에게 영향을 미쳤으며, 이러한 원칙을 잘 따르면 장기적으로 성공한 투자를남에 따라 그 가치 상승을 기대합니다. 즉, 합리적인 가격으로 좋은 기업을 구입할 수 있다면, 시간이 지남에 따라 그 가치 상승을 기대할 수 있다는 전략입니다.
이와 같은 워런 버핏의 투자 기준들은 수 많은 투룰 수 있다는 것이 그의 주장입니다. 그러나 투자자 본인이 스스로 연구하고 고려해야하는 것이 투자의 요철이므로, 워런 버핏의 기준 외에도 투자자 본인의 독자적 판단력과 분석 역량을 키우는 것이 중요합니다.
음... 버핏옹 관련한 명저, '워런 버핏 바이블'에서 읽었던 주주서한의 관련항목 내용이랑 거의 유사합니다.
찰리와 내가 찾는 기업은 (a) 우리가 그 사업을 이해하고, (b) 장기 경제성이 좋으며, (c) 경영진이 유능하고 믿을 수 있고, (d) 인수 가격이 합리적인 기업입니다.
오케이! 그래서 Chat GPT 4.0이 대답해 준 버핏이 좋아하는 주식종목 답변내용중 계량화 하기 어려운 [1. 이해 가능한 기업]만을 제외하고 그대로 애플(AAPL)에 대해 점수를 매겨달라고 주문을 했습니다.
"워런 버핏의 투자관점에서 애플은 투자하기 좋은 회사인지 알려줘. 워런버핏이 중요하게 여긴 경쟁 우위, 우량한 경영진, 안정적인 수익성, 합리적 가격에 대해서 총 100점 만점으로 점수를 매겨줘."
그랬더니 아래와 같이 답변이 돌아왔습니다.
Q. 애플에 대해 워런버핏 관점에서 점수를 매겨줘.
워런 버핏의 투자 기준에 따라 애플에 대한 분석과 점수를 매겨 보겠습니다. 이 점수는 제가 주관적인 판단으로 도출한 것이므로 참고용으로만 사용해주세요.
경쟁 우위 (25/25): 애플은 강력한 브랜드 파워, 혁신적인 제품, 충성도 높은 고객 기반 등의 큰 경쟁력을 가지고 있습니다. 이로 인해 스마트폰, 태블릿, 컴퓨터, 스마트워치 등 다양한 시장에서 높은 점유율을 유지하고 있습니다.
우량한 경영진 (25/25): 애플은 지난 수십 년간 성공적인 제품 발표와 업계를 선도하는 경영 전략을 수립하였습니다. 현재 CEO인 팀 쿡은 스티브 잡스 이후 리더십을 이어받아 회사를 글로벌 기업으로 성장시켰습니다. 투명성, 책임, 혁신 지속 등 탁월한 경영 역량을 가진 애플의 경영진은 워런 버핏이 중요하게 생각하는 요소입니다.
안정적인 수익성 (25/25): 애플은 꾸준한 성장성을 유지하며 매출, 이익 등에서 강력한 성과를 거두고 있습니다. 고가의 하드웨어 제품과 서비스 부문의 매출 증대로 인해 회사의 이익률이 안정적으로 높아지고 있습니다.
합리적 가격 (20/25): 애플의 주가는 최근 시장 평가가 높아진 부분이 있으나 성장 전망과 기존 사업의 안정성을 고려하면 여전히 매력적인 투자 대상일 수 있습니다. 합리적인 가격에 대한 부분은 주관적인 판단으로 점수가 다양할 수 있습니다.
총 점수: 95/100
총점은 95점으로, 애플은 워런 버핏의 투자 기준에서 매력적인 투자 대상으로 평가됩니다. 그렇지만 주관적인 판단이 포함되어 있으므로 투자 결정을 내릴 때는 개별적으로 충분한 분석과 더 깊이 있는 연구를 참조하시기 바랍니다.
애플의 4가지 항목중에 3개가 만점입니다. 역시 전세계 시총 1위 기업답게 가격을 제외하면 결점이 거의 없는 주식종목답습니다. 합리적 가격 항목이 만점을 못받은 이유는 AAPL이 주가가 잘 떨어지지 않은 좋은 주식이기 때문이라고 생각합니다.
Q. 데이터를 표로 만들어줘.
오늘 Chat GPT 4.0에게 물어본 워런버핏 방식으로 애플(AAPL)이 투자하기 좋은 회사인지 알아본 것은 매수/매도의견이 아니기 때문에 참고만 해주시길 부탁드립니다.
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